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私募违法典型 透过美丽外衣看清非法集资

电脑版   2019-09-25 19:33  

  近日,中国证券监督管理委员会西藏证监局发布了《私募亚博88app下载机构违法违规典型案例》,针对有私募亚博88app下载非法集资的行为,西藏证监局表示,投资者在进行私募亚博88app下载投资需要透过私募的“美丽外衣”,看清“非法集资”的本质。

  以下为全文:

  案例2:透过私募的“美丽外衣”看清“非法集资”的本质

  近年来,打着“私募亚博88app下载”的幌子进行非法集资的行为时有发生,不法分子骗取投资者钱财后,立刻挥霍一空或者携款逃跑,给投资者带来惨重的损失。

  2016年,监管部门在私募亚博88app下载网络排查中发现,X系投资运营“X系股权投资”网站,在网站公开发布了私募亚博88app下载产品预期年化收益率和申购预约按钮等亚博88app下载产品宣传和募集信息,涉嫌以私募亚博88app下载名义从事非法集资活动。根据该线索,监管部门立即启动现场检查程序,发现X系投资所管理的某一只亚博88app下载投资者人数超过1200人,另一支亚博88app下载投资者人数超过300人。其中第一只亚博88app下载募集账户中有700多笔约2500万元的转账来自个人账户,涉及人数近600人,且募集账户收到的转账金额近87%在10万元以下,其中1万元、2万元的较为普遍。监管部门对X系投资及时采取监管措施,并与公安部门、工商管理部门、当地街道办,联合行动控制其经营活动,逐步缩小涉案资金规模,将渉众风险降低到最低水平。目前,X系投资涉嫌非法集资已被公安机关立案侦查。

  2018年,广东中证投资者服务与纠纷调解中心收到多份广州Y投关于产品延期兑付的投诉,监管部门以此为风险线索进行了现场检查。检查中,该机构仅提供其在亚博88app下载业协会登记备案的亚博88app下载产品资料,称没有发行其他任何产品,也没有兼营其他非私募亚博88app下载业务。但检查人员关注到该公司在繁华地段租用整整一层办公楼,通过查询工商登记信息和询问公司负责人,该公司在该办公地址租用3年以上,仅租金成本每年就要上百万元,而其备案的亚博88app下载规模仅仅300万元,亚博88app下载管理规模明显不足以覆盖经营成本,有存在开展其他业务或存在未备案亚博88app下载的重大嫌疑,检查人员现场发现公司与广播电台合作宣传的记录及20多本亚博88app下载合同,一共涉及两只未备案亚博88app下载。根据现场获取的资料,再调取亚博88app下载合同中载明的募集账户流水,发现该公司至少向120名以上不合格投资者募集资金。经现场检查核实,公司公开宣传,承诺保本保收益,向不合格投资者募集资金,未实际用于对外投资,而是将资金用于支付房租等日常经营、拖延兑付投资者资金等行为。在对公司负责人监管询问后得知,公司背后实际控制人有非法集资前科。监管部门及时采取了监管措施,责令公司清退非法募集资金。目前,公安机关已对广州Y投涉嫌非法集资立案侦查。

  从以上案例可以看出,非法集资并非“难懂”的专业术语,也并非多么神秘的骗局,套路纵然花样百出,其实均跳不出“公开宣传”“承诺保本保收益”“向不合格投资者募集资金”等三个最显着的特征。希望投资者在选择投资产品的过程中,可以看清非法集资的本质,远离以“私募亚博88app下载”名义的各类违法违规行为。

(文章来源:中国经济网)

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